Treasury management
Firma akumuluje voľné prostriedky, ktoré chce krátko- či strednodobo zhodnocovať – napríklad v ETF, dlhopisoch alebo nástrojoch peňažného trhu.
Brokerage pre firmy
Broker pre firmu
Firemný alebo holdingový investičný účet je samostatnou disciplínou. Voľba brokera závisí od jurisdikcie spoločnosti, účelu účtu, compliance profilu a investičných potrieb. PrivateBankers Hub pomáha porovnať možnosti, ale neposkytuje individuálne investičné odporúčania.
PrivateBankers Hub nie je banka, platobná inštitúcia, broker ani investičný sprostredkovateľ. Neposkytujeme garantované otvorenie účtu ani individuálne investičné odporúčanie. Každé riešenie podlieha AML/KYC kontrole poskytovateľa.
Kontext
Kedy firma potrebuje brokerský účet
Holdingová štruktúra
Holding drží portfólio cenných papierov, podiely alebo investičné aktíva v rámci skupiny.
Vrstva Family office
Rodinný majetok je štruktúrovaný cez právnickú osobu, ktorá konsoliduje investičné aktíva naprieč triedami.
Medzinárodná expozícia
Firma potrebuje prístup na zahraničné trhy, viac mien a širšie inštrumentárne spektrum, než ponúka banka.
Diverzifikácia
Doplnok k prevádzkovému bankovému účtu pre zníženie koncentračného rizika u jednej inštitúcie.
Reporting a auditovateľnosť
Potreba čistého reportingu pozícií, výnosov a daňových výstupov pre účtovníctvo a audit.
Typy riešení
Rozdiel medzi bankovým účtom, brokerom a investičnou platformou
Bankový účet
Vhodné pre
prevádzkové platby, príjmy, výdavky, mzdy a krátkodobá likvidita. Niektoré banky ponúkajú aj investičné služby v obmedzenom rozsahu.
Pozor na
zvyčajne užšia ponuka nástrojov a vyššie poplatky ako u špecializovaného brokera.
Špecializovaný broker
Vhodné pre
obchodovanie akcií, ETF, dlhopisov, fondov a derivátov, prístup na zahraničné burzy, treasury operácie.
Pozor na
nejde o prevádzkový platobný účet a onboarding právnickej osoby býva náročnejší.
Investičná platforma
Vhodné pre
užívateľsky príjemné prostredie nad brokerom alebo fondom, často pre pravidelné investície.
Pozor na
menšia flexibilita, obmedzený výber nástrojov, nie vždy podpora právnických osôb.
Privátna banka / wealth manager
Vhodné pre
komplexná správa väčšieho majetku, diskrečný mandát, plánovanie a reporting.
Pozor na
vyššie minimálne objemy a poplatky, zvyčajne dlhodobá relácia.
Firemný investičný účet
Firemný investičný účet pre s.r.o., OÜ, LTD alebo holding
Voľba brokera sa líši podľa právnej formy a jurisdikcie spoločnosti. České s.r.o. má iné možnosti ako estónska OÜ, britská LTD alebo offshore holding. Niektorí brokeri preferujú klientov z EÚ, iní majú špeciálny corporate desk.
Pri holdingových štruktúrach je dôležité vopred premyslieť, na akej úrovni má byť investičný účet otvorený – či na úrovni materskej spoločnosti, dcérskej spoločnosti, alebo špecializovanej SPV. Voľba ovplyvňuje reporting, daňový režim a flexibilitu.
Pre firmy s medzinárodnou pôsobnosťou často dáva zmysel zvoliť brokera, ktorý ponúka prístup na viaceré burzy a viac mien v rámci jedného účtu. Pre lokálne firmy s jednoduchšími potrebami môže postačovať tuzemský broker s jednoduchším onboardingom.
Onboarding
Čo broker posudzuje pri onboardingu právnickej osoby
Broker vykonáva AML/KYC a KYB obdobne ako banka. Posudzuje vlastnícku štruktúru, skutočného vlastníka (UBO), krajinu riadenia, typ podnikania a očakávané investičné aktivity.
Pri holdingových a offshore štruktúrach býva dôraz na transparentnosť vlastníctva, doložený pôvod prostriedkov a zrozumiteľný popis investičnej stratégie (napr. dlhodobé držanie ETF vs. aktívne obchodovanie).
Pre niektoré typy nástrojov (deriváty, marže, opcie) môže broker vyžadovať dodatočné testy znalostí, klasifikáciu klienta podľa MiFID II a vyššiu úroveň dokumentácie.
Čo býva potrebné
Aké dokumenty a informácie bývajú potrebné
Konkrétny zoznam sa líši podľa brokera, ale nasledujúce položky sú pri onboardingu právnickej osoby štandardné.
- Aktuálny výpis z obchodného registra
- Spoločenská zmluva / stanovy
- Doklady totožnosti štatutárov a UBO
- Doloženie skutočného vlastníka
- Popis činnosti a obchodného modelu
- Účel účtu a investičný zámer
- Očakávaný objem a typ obchodov
- Doklad pôvodu prostriedkov
- Účtovná závierka (ak je dostupná)
- Klasifikácia klienta podľa MiFID II
PrivateBankers Hub neposkytuje individuálne investičné odporúčania. Informácie o nástrojoch, alokácii alebo stratégii konzultujte so svojím investičným poradcom.
Proces
Ako vám môže PrivateBankers Hub pomôcť
01
Predbežné posúdenie
Zhodnotíme typ spoločnosti, jurisdikciu, účel investičného účtu a požadované nástroje.
02
Porovnanie brokerov
Pomôžeme porovnať brokerov podľa ponuky trhov, nástrojov, poplatkov, podpory právnických osôb a regulačného zázemia.
03
Príprava onboardingu
Pomôžeme pripraviť popis spoločnosti, účelu účtu a investičného zámeru pre hladký onboarding.
04
Ďalší postup
Podľa prípadu môže nasledovať kontakt na partnerského brokera alebo doplnenie dokumentácie. Pri vybraných partneroch môže ísť o affiliate vzťah.
Etický rámec
Dôležité upozornenie
PrivateBankers Hub neposkytuje individuálne investičné odporúčania na nákup ani predaj konkrétnych finančných nástrojov. Nie sme broker, investičný sprostredkovateľ ani obchodník s cennými papiermi.
- individuálne investičné odporúčania
- garancia otvorenia brokerage účtu
- garancia výnosov alebo ochrany kapitálu
- obchádzanie AML/KYC pravidiel
- klasifikácia klienta podľa MiFID II
- regulované investičné služby
Vhodné riešenia
Ponuky, pre ktoré je tento profil spôsobilý
Výber vychádza z podmienok spôsobilosti poskytovateľov, nie z výšky provízie. Niektoré odkazy sú partnerské.
- Vysoká istota podmienok
Zhoda 84 / 100
Interactive Brokers
Interactive Brokers
- Určené pre klienta typu Firma
- Broker / investície
- Globální brokerage
- Přijímá i firemní klienty
- Vysoká istota podmienok
Zhoda 84 / 100
Saxo Bank
Saxo Bank
- Určené pre klienta typu Firma
- Broker / investície
- Investiční platforma s CZ podporou
- Široká nabídka trhů
Časté otázky
Najčastejšie otázky
Ďalší krok
Posúdiť vhodné brokerské riešenie
Popíšte typ spoločnosti, jurisdikciu, účel účtu a investičný zámer. Pomôžeme porovnať brokerov a navrhnúť vhodný smer ďalšieho postupu.
Súvisiace témy
Pokračovať na súvisiace oblasti
Predbežné posúdenie
Ako funguje nezáväzné posúdenie a ako pripraviť podklady.
Otevřít sekciPorovnanie bánk, brokerov a EMI
Filtrovateľné porovnanie poskytovateľov podľa typu riešenia a profilu klienta.
Otevřít sekciMedzinárodné štruktúry
Holdingy, SPV a cross-border riešenia pre firemné investičné účty.
Otevřít sekciDalší užitečné stránky
PrivateBankers Hub není bankou, obchodníkem s cennými papíry, investičním zprostředkovatelem ani poskytovatelem platebních služeb. Informace na této stránce mají obecný, srovnávací a marketingový charakter a nepředstavují individuální investiční, právní, daňové ani bankovní poradenství. U některých partnerů můžeme získat provizi, pokud přes náš odkaz otevřete účet nebo využijete službu. Vaše cena se tím nemění.
Odkaz môže byť affiliate. Provízia neovplyvňuje odporúčanie — pozri Affiliate disclosure.