Riziková jurisdikcia
Niektoré jurisdikcie sú na zoznamoch zvýšeného rizika EÚ, FATF alebo OECD. To zvyšuje nároky na dokumentáciu a obmedzuje výber poskytovateľov.
Offshore a non-EU spoločnosti
Účet pre offshore spoločnosť
Offshore a non-EU spoločnosti môžu mať legitímne obchodné dôvody, ale otvorenie účtu je dnes náročnejšie ako kedykoľvek predtým. Banky, fintechy aj EMI dôkladne posudzujú jurisdikciu, skutočného vlastníka, substanciu, pôvod prostriedkov a obchodný model. Garancia otvorenia účtu neexistuje a každé riešenie podlieha AML/KYC kontrole poskytovateľa.
PrivateBankers Hub nie je banka, platobná inštitúcia, broker ani investičný sprostredkovateľ. Neposkytujeme garantované otvorenie účtu ani individuálne investičné odporúčanie. Každé riešenie podlieha AML/KYC kontrole poskytovateľa.
Kontext
Prečo je otvorenie účtu pre offshore spoločnosť náročnejšie
Chýbajúca substancia
Spoločnosť bez kancelárie, zamestnancov alebo prevádzkových výdavkov je zvyčajne vnímaná ako schránka. Bez substancie je onboarding obtiažny.
Nepriehľadné vlastníctvo
Trusty, nominálne vlastníctvo alebo viacstupňové offshore štruktúry vyžadujú zrozumiteľné a doložené určenie skutočného vlastníka (UBO).
Neobvyklé toky
Vysoké objemy, mnoho mien alebo platby do citlivých krajín spúšťajú u poskytovateľov detailné posúdenie compliance.
Slabý popis obchodného modelu
Všeobecné formulácie bez konkrétnych klientov, dodávateľov a zmlúv sú jedným z hlavných dôvodov odmietnutia.
Nevhodný typ poskytovateľa
Tradičné banky mávajú k offshore spoločnostiam najprísnejší prístup. Niekedy je vhodnejší EMI alebo fintech s adekvátnym rizikovým apetítom.
Typy riešení
Ako banky a fintechy posudzujú offshore jurisdikcie
Tradičná banka
Vhodné pre
offshore spoločnosti so silnou substanciou, doloženými klientmi, vysokou dôveryhodnosťou vlastníka a zvyčajne väzbou na EÚ.
Pozor na
najprísnejší prístup, vysoké compliance nároky, časté odmietanie rizikovejších jurisdikcií.
Fintech účet
Vhodné pre
vybrané online businessy s offshore entitou tam, kde fintech daný typ klienta dlhodobo obsluhuje.
Pozor na
sektorové a geografické obmedzenia, možnosť dodatočných kontrol alebo dočasných blokácií.
EMI / platobná inštitúcia
Vhodné pre
medzinárodné platby a menové účty u poskytovateľov, ktorí danú jurisdikciu a odbor akceptujú.
Pozor na
nie je to banka, obmedzený rozsah služieb a zvyčajne vyššie poplatky u rizikovejších profilov.
Broker / investičný účet
Vhodné pre
držbu portfólia a treasury management u offshore holdingových štruktúr s doloženým pôvodom prostriedkov.
Pozor na
nejde o platobný účet, brokery taktiež vykonávajú AML/KYC a u offshore klientov bývajú veľmi opatrní.
Compliance
Substancia, skutočný vlastník, pôvod prostriedkov a obchodný model
Pri offshore spoločnostiach sú kľúčové štyri piliere: doložiteľná ekonomická substancia, transparentné určenie skutočného vlastníka (UBO), preukázateľný pôvod prostriedkov a zrozumiteľný obchodný model.
Substancia znamená reálnu činnosť – kanceláriu, vedenie, zamestnancov alebo dodávateľov, prevádzkové výdavky, zmluvy a faktúry. UBO musí byť jednoznačne identifikovateľný a doložený dokladmi totožnosti aj adresy.
Pôvod prostriedkov (source of funds) a pôvod majetku (source of wealth) sú samostatné kategórie. Banky a EMI očakávajú doloženie dlhodobých príjmov, predaja aktív, dividend alebo iných legitímnych zdrojov.
Obchodný model musí dávať ekonomický zmysel: kto sú klienti, kto dodávatelia, v akých krajinách sa platí, aké sú očakávané toky a prečo je na podnikanie použitá konkrétna offshore jurisdikcia.
Voľba poskytovateľa
Kedy môže dávať zmysel fintech, EMI alebo broker
Pre niektoré offshore spoločnosti nemusí mať zmysel usilovať sa o tradičnú banku. Fintech alebo EMI môžu ponúknuť primerané riešenie pre medzinárodné platby a multi-currency účty, ak daný poskytovateľ jurisdikciu a odbor podporuje.
Brokerage účet môže byť vhodný pre holdingové offshore štruktúry, ktoré potrebujú držať a spravovať investičné portfólio. Nemožno ho však používať ako prevádzkový bankový účet a brokeri rovnako dôkladne posudzujú klienta.
Proces
Ako vám môže PrivateBankers Hub pomôcť
01
Predbežné posúdenie
Zhodnotíme jurisdikciu, vlastnícku štruktúru, odbor činnosti, dokumentáciu a požadovaný typ účtu.
02
Mapovanie možností
Pomôžeme identifikovať poskytovateľov, ktorí danú jurisdikciu a typ klienta reálne obsluhujú.
03
Príprava podkladov
Pomôžeme zrozumiteľne popísať substanciu, UBO, pôvod prostriedkov a obchodný model.
04
Ďalší postup
Podľa prípadu môže nasledovať kontakt na partnera, doplnenie dokumentácie alebo upozornenie, že prípad nie je realistický.
Etický rámec
Kedy PrivateBankers Hub nepomáha
Sme nezávislý orientačný hub. Nepomáhame s obchádzaním pravidiel, anonymnými účtami ani s rýchlym otvorením účtu bez dokumentácie. Každé riešenie podlieha AML/KYC kontrole poskytovateľa.
- anonymný účet alebo účet bez KYC
- garancia otvorenia účtu pre offshore spoločnosť
- obídenie compliance alebo sankčných pravidiel
- rýchle otvorenie účtu bez dokumentácie
- fiktívny alebo zatajený skutočný vlastník
- podpora nelegálnej alebo sankcionovanej činnosti
Vhodné riešenia
Ponuky, pre ktoré je tento profil spôsobilý
Výber vychádza z podmienok spôsobilosti poskytovateľov, nie z výšky provízie. Niektoré odkazy sú partnerské.
- Overte podmienky
Zhoda 74 / 100
3S Money
3S Money
- Určené pre klienta typu Firma
- Účet pre zahraničnú spoločnosť
- Firemní účty pro mezinárodní struktury
- Akceptuje i non-EU jurisdikce
- Spôsobilosť pre vašu jurisdikciu nie je pri tejto ponuke potvrdená.
- Overte podmienky
Zhoda 74 / 100
Interpolitan Money
Interpolitan Money
- Určené pre klienta typu Firma
- Účet pre zahraničnú spoločnosť
- Mezinárodní platby a multi-currency
- Vhodné pro holdingové struktury
- Spôsobilosť pre vašu jurisdikciu nie je pri tejto ponuke potvrdená.
Časté otázky
Najčastejšie otázky
Ďalší krok
Nezáväzne posúdiť možnosti
Opíšte štruktúru offshore spoločnosti, vlastníkov, činnosť, jurisdikciu a očakávané transakcie. Pomôžeme realisticky posúdiť, či a akým smerom má zmysel pokračovať.
Súvisiace témy
Pokračovať na súvisiace oblasti
Firemný účet pre zahraničnú spoločnosť
Súhrnný prehľad možností pre EÚ aj non-EÚ spoločnosti.
Otevřít sekciMedzinárodné štruktúry
Holdingy, SPV, cezhraničné bankovníctvo a riešenia priateľské k substancii.
Otevřít sekciPredbežné posúdenie
Ako funguje nezáväzné posúdenie a aké informácie si pripraviť.
Otevřít sekciDalší užitečné stránky
PrivateBankers Hub není bankou, obchodníkem s cennými papíry, investičním zprostředkovatelem ani poskytovatelem platebních služeb. Informace na této stránce mají obecný, srovnávací a marketingový charakter a nepředstavují individuální investiční, právní, daňové ani bankovní poradenství. U některých partnerů můžeme získat provizi, pokud přes náš odkaz otevřete účet nebo využijete službu. Vaše cena se tím nemění.
Odkaz môže byť affiliate. Provízia neovplyvňuje odporúčanie — pozri Affiliate disclosure.